Quando aderiamo a un fondo pensione, guardiamo al futuro: non solo per noi stessi, ma anche per chi ci sta accanto. Una delle scelte più importanti – e spesso sottovalutate – è la designazione dei beneficiari in caso di premorienza.
Perché è importante
In caso di decesso dell’aderente prima della richiesta della prestazione pensionistica, la posizione maturata non va persa: viene trasferita ai soggetti indicati come beneficiari designati.
Se invece non è stata fatta alcuna designazione, subentrano gli eredi testamentari o legittimi e, in assenza anche di questi, la posizione resta acquisita al Fondo.
Designare i beneficiari è quindi il modo più semplice e sicuro per far valere la tua volontà e garantire tutela ai tuoi cari.
Quando puoi farlo
Puoi effettuare la designazione:
- al momento dell’adesione, compilando la sezione dedicata del modulo di adesione;
- in qualsiasi momento successivo, accedendo alla tua Area Riservata e compilando direttamente online il modulo di nomina dei designati.
Come funziona la nomina
- Puoi indicare una o più persone, fisiche o giuridiche (in quest’ultimo caso specificando la ragione sociale).
- Se scegli più beneficiari, puoi stabilire le quote percentuali da assegnare a ciascuno; in assenza di indicazioni, la posizione viene divisa in parti uguali.
- In caso tu voglia indicare beneficiari alternativi (ad esempio: beneficiario B solo se beneficiario A non è più in vita), devi indicare le quote in modo chiaro (es. 100 %) per ciascuno.
- Ogni nuova designazione sostituisce automaticamente le precedenti.
- La nomina ha efficacia solo se i beneficiari designati sono in vita al momento del decesso dell’aderente.
Cosa ti suggeriamo di fare subito
- Se stai aderendo ora: ricordati di compilare la sezione dedicata ai beneficiari designati nel modulo di adesione.
- Se sei già iscritto: accedi alla tua Area Riservata e verifica che la tua designazione sia aggiornata.
- Controlla periodicamente che la tua scelta rispecchi ancora la tua situazione familiare e personale.
- In caso di dubbi, consulta la Guida alla compilazione del modulo disponibile nella sezione Modulistica del sito PreviAmbiente.
Un gesto semplice, che garantisce serenità e tutele, per te e per chi ami.